Wypłata z konta IKZE zostaje objęta tylko 10% ryczałtowym podatkiem dochodowym, czyli stawką zdecydowanie niższą niż np. 18% lub 32%, które obecnie możesz odliczyć.
Wypłata z konta IKE nie zostanie objęta 19% podatkiem od dochodów kapitałowych.
Co roku możesz odliczyć od dochodu kwoty, które wpłaciłeś na konto IKZE w roku poprzednim. Dzięki temu zapłacisz podatek niższy nawet o 1830 zł.
Korzyści podatkowe uzyskujesz na końcu oszczędzania.
Minimalnie 150 zł
Minimalnie 150 zł
W przypadku Twojej śmierci zgromadzone środki zostaną wypłacone wskazanym przez Ciebie osobom i nie będą obciążone podatkiem od spadków i darowizn.
Opłata od składki pobierana jest tylko raz, przy pierwszej wpłacie, i wynosi ona 80 zł.
Część stała opłaty za zarządzanie naliczana jest rocznie i wynosi 2% wartości aktywów Nationale-Nederlanden DFE. Jeśli środki zgormadzone na wszystkich rachunkach Klientów w Nationale-Nederlanden DFE przekroczą 1 mld zł, to od nadwyżki środków (powyżej 1 mld zł) pobrana zostanie niższa opłata – 1,5%.
Część zmienna opłaty za zarządzanie to tzw. „opłata za wynik”. Jest ona naliczana rocznie, jeśli roczny zysk z IKE przekroczy 8%. W takim przypadku otrzymasz 85% nadwyżki powyżej 8%. Pozostała część nadwyżki będzie opłatą zmienną dla Nationale-Nederlanden DFE. Zestawienie wszystkich opłat za prowadzenie IKZE i IKE znajdziesz tu.
Jeśli będziesz dokonywać regularnych wpłat na konto (minimum 600 zł rocznie przez okres 5 kolejnych lat), obniżymy o 0,15 p.p. pobieraną od Ciebie opłatę za zarządzanie kapitałem.
W przypadku utrzymania cyklicznych wpłat w następnych latach , uzyskasz obniżoną wartość opłaty za zarządzanie kapitałem aż o 0,6 p.p. w stosunku do początkowej wartości.